«Звонок  из  банка »

Потерпевшему поступает телефонный звонок от имени сотрудника банка , который сообщает сведения об

оформлении кредитной заявки на имя собеседника , настаивает на получении данного кредита в целях закрытия

заявки и невозможности дальнейшего получения мошенниками второго кредита в рамках отведенного для

клиента кредитного лимита, полученные денежные средства собеседник просит оперативно перевести на

«безопасный, резервный, специальный» счёт для обеспечения их сохранности. В результате потерпевший

переводит деньги мошенникам , телефонный номер оказывается недоступным, контакт прерывается.

«Родственник в беде»

Вторым способом мошенничества из числа распространенных является мнимое спасение родственника,

попавшего в сложную жизненную ситуацию, а именно: поступает телефонный звонок , собеседник

представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает , например, о дорожно-транспортном

происшествии, произошедшем по вине его близкого родственника и о возможности избежать уголовной

ответственности за определенное вознаграждение. Деньги просят передать сотруднику, который прибудет к

потерпевшему. О разговоре просят никому не сообщать, чтобы еще больше не навредить родственнику или

ссылаясь на тайну следствия. В данной схеме для передачи денежных средств в большинстве случаев

используются курьеры.

«Инвестиции»

Следующим способом мошенничества является желание граждан получить быструю прибыль  от

инвестиционной деятельности. Потерпевший в интернете находит организацию, от имени которой

распространяется информация об осуществлении легальной деятельности финансового посредника (форекс-

дилера). Лицо , выступая от имени такой компании , злоупотребляя доверием граждан к легальным финансовым

институтам, обещая им получение высоких доходов путем торговли на международном финансовом рынке,

предлагает перечислить денежные средства на счета определенных организаций, после чего денежные средства

похищаются, общение с гражданами прекращается.

«Сайты - двойники»

для входа в онлайн-банкинг Вы вводите его название в поисковике и переходите по ссылке , внешний интерфейс

страницы очень схож с тем , который Вы привыкли видеть, далее вводите свои данные для входа в онлайн-

банкинг или данные банковской карты. После ввода всех данных появляется сообщение об « ошибке оплаты ».

Аналогичная ситуация может возникнуть с сайтами-«двойниками» известных онлайнритейлеров,

маркетплейсов.

«Фейковые объявления»

на известных сайтах : « Авито », « Юла » и др. размещаются объявления о продаже техники , автозапчастей, сдаче загородного дома в аренду на выходные/праздники. При выходе на продавца им предлагается перейти для

обсуждения деталей сделки и цены в другой мессенджер, перевести оплату за товар / аренду в полном объеме

( или частично) через мобильный банк. После чего Ваш номер заносится в «чёрный список», технику/запчасти

Вы не получаете, объекта недвижимости , запланированного Вами к аренде, не существует.

«Измена Родине»

В связи с проведением СВО , преступники звонят клиенту банка по телефону и представляются сотрудниками

ФСБ. После этого они утверждают, что сотрудник банка выкрал персональные данные клиента и теперь от его

лица переводит деньги на поддержку украинской армии. При этом злоумышленники убеждают человека , что ,

если срочно не предпринять никаких действий, тот может быть привлечен к уголовной ответственности за

измену Родине. Так мошенники вынуждают жертву подключиться к ложной службе безопасности банка и

перевести деньги на их счета.

В результате жертва не только переводит злоумышленникам собственные средства, но и , находясь в

состоянии повышенной тревоги, берет кредиты и также перечисляет эти суммы мошенникам.

«Сообщения в соцсетях»

В популярных социальных сетях приходят сообщения от друзей, знакомых с просьбой занять в долг , при этом

присылают банковские карты с именем знакомого, но с другим номером карты либо сообщения о проведении

каких-либо акций с выигрышем денежных средств.

«Установите приложение»

Выявлен случай, когда преступник представляется работником банка и во избежание оформления кредита на

имя потерпевшего, просит установить приложение «RustDeskRemoteDesktop», после чего удаленно

неизвестные лица оформляют на потерпевшего кредит и переводят средства на различные счета.

Приложение «My account»

«Госуслуги»

Поступает звонок с неизвестного номера, мошенник представляется сотрудником службы « Госуслуги » и

сообщает , что неизвестные преступники пытаются оформить кредит на имя потерпевшего, и для сохранности

необходимо перевести деньги на резервный счет.

«Вложение в драгметалл»

Поступает звонок с неизвестного номера, преступник представляется финансовым аналитиком и предлагает

вложить денежные средства в металл (например - серебро) под высокий процент.

«Сообщение от коллеги, руководителя»

Потерпевшему приходит сообщение в мессенджер с незнакомого номера. Преступник представляется

коллегой или руководителем, и предупреждает о скором звонке из правоохранительных органов. Нередки

случаи, когда посредством мессенджера вместо текстового сообщения приходит голосовое сообщение, в

котором с использованием нейро сетей злоумышленники воспроизводят голос знакомого или руководителя.

Далее преступники представляются сотрудниками ПО и настоятельно призывают к сотрудничеству, после

этого звонят якобы представители финансовых организаций и просят перевести деньги на определенную

ка рту.

«Звонок  оператора связи»

Под видом специалистов известных телекоммуникационных компаний мошенники стараются получить доступ

к аккаунту человека на «Госуслугах». Злоумышленник звонит жертве и утверждает, что действующий договор

заканчивается и его необходимо продлить, иначе номер передадут другому абоненту. При этом мошенники

уверяют, что все можно сделать по телефону и не идти в офис, достаточно продиктовать код из СМС , перейти

по ссылке, где ввести еще один код. Таким образом человек путем обмана предоставляет мошенникам данные

для входа в личный кабинет «Госуслуги».

«Энергосбыт»

Поступает звонок на телефон потерпевшего, представляются сотрудниками «Энергосбыта », предлагают

заменить счетчики, после чего на телефон поступает СМС с кодом, который мошенник просит назвать. Далее

поступает звонок якобы от « Госуслуг », сообщают что мошенники хотят взломать личный кабинет и что

необходимо перевести все денежные средства на «безопасный счет».

«Авито, Юла»

гражданин размещает объявление о продаже в приложении «Юла » или «Авито ». После этого на его сообщение

откликается якобы потенциальный покупатель, который предлагает продолжить общение посредством

мессенджера и указывает свой сотовый телефон. Далее злоумышленник пишет что товар его устраивает и

предлагает воспользоваться услугой «безопасная сделка» в приложении и отправляет ссылку в мессенджере,

по которой нужно пройти и получить предоплату, а остальную сумму обещает отдать наличными при встрече.

Потерпевший переходит по данной ссылке, где его персональные данные автоматически вводятся и снимаются

все денежные средства с банковской карты.

«ИркутскЭнерго»

Злоумышленники звонят гражданам и представляются сотрудниками «ИркутскЭнерго», сообщают о , чтобы ,

положенных льготах. Для их получения необходимо назвать данные СНИЛС и ИНН . После получения

указанной информации, потерпевшему на телефон поступает звонок с другого номера, где мошенники

представляются работниками РОСКОМНАДЗОР и сообщают , что мошенники пытаются похитить со счета

денежные средства гражданина. Под влиянием обмана гражданин переводит свои денежные средства на счета

м о ш е н н и к о в.

«Звонок из страховой компании»

Злоумышленники звонят гражданам и представляются сотрудниками страховой компании и сообщают об

окончании действия медицинского полиса, и что для его продления необходимо назвать код из СМС-

сообщения , в котором также указан телефон «Госуслуг» для связи. Далее гражданин называет код

мошенникам и перезванивает на номер телефона из СМС. Потерпевшему отвечают мошенники, якобы

сотрудники портала «Госуслуги» и сообщают что мошенники взломали его личный кабинет и пытаются

оформить на его имя кредиты и необходимо перевести деньги на безопасный счет. Под влиянием обмана

гражданин переводит свои и кредитные денежные средства на счета мошенников.

«Вирус Mamont»

Посредство мессенджера «Телеграмм» мошенники рассылают ссылки используя недосказанные сообщения, с

целью заинтересовать человека перейти по ссылке. При переходе на подобную ссылку (открытие файла) на

используемом устройстве распространяется вирус, который в автоматическом режиме завладевает личными

данными и рассылает спам-сообщения от имени владельца устройства. Кроме того , данный вирус передает

личные данные гражданина мошенникам, с последующей возможностью оформления кредитных договоров, хищение денежных средств со счетов.